Kembali ke Artikel
Reksa dana merupakan satu alternatif pilihan investasi yang digunakan untuk memaksimalkan aset likuid yang dimiliki. Seperti yang kita ketahui, ada beberapa jenis reksa dana berdasarkan jenis aset yang mendasari atau underlying asset, seperti instrumen pasar uang, surat hutang atau obligasi, dan saham.
Reksa dana pendapatan tetap mengalokasikan dana kelolaannya minimal 80 persen pada kelas aset obligasi, baik pada obligasi pemerintah ataupun korporasi. Saat ini pada beberapa jenis reksa dana pendapatan tetap menawarkan fitur pembagian keuntungan atau dividen tunai secara reguler, baik secara bulanan atau setiap periode 6 bulan.
Pada fitur pembagian dividen tunai, investor akan menerima sejumlah dana yang akan dikreditkan langsung ke dalam rekening relasi. Nilai pembagian dividen tidaklah tetap karena berdasarkan best effort basis dari hasil pengembangan aset-aset yang terdapat dalam portofolio reksadana.
Investasi pada reksa dana pendapatan tetap memungkinkan investor memiliki eksposur investasi pada beberapa seri obligasi, mayoritas pada jenis obligasi pemerintah dan sebagian pada obligasi korporasi, tenor panjang ataupun pendek. Umumnya, reksa dana pendapatan tetap yang membagikan dividen setiap bulan memiliki strategi pengelolaan investasi yang lebih konservatif dibandingkan dengan yang enam bulanan. Sehingga, investor dapat mengalokasikan dana investasi berdasarkan profil risiko dari reksa dana pendapatan tetap ini.
Sesuai ketentuan, investasi pada reksa dana tidak dikenakan pajak atas keuntungan yang diperoleh investor. Sehingga, pembagian dividen ini pun tidak dikenakan pajak saat diterima oleh investor.
Berikut kinerja jenis reksa dana pendapatan tetap yang dapat menjadi alternatif investasi bagi investor yang memiliki horison investasi menengah hingga panjang:
| No. | Reksa Dana* | Pembagian Dividen | Total Kinerja YTD Aug-21** |
|---|---|---|---|
| 1 | Schroder Dana Andalan II | Ya, per bulan | 3.28% |
| 2 | Batavia Dana Obligasi Ultima | Ya, per bulan | 3.16% |
| 3 | Ashmore Dana Obligasi Unggulan Nusantara | Ya, per bulan | 3.13% |
| 4 | Manulife Pendapatan Bulanan II | Ya, per bulan | 2.62% |
| 5 | Schroder Dana Mantap Plus II | Ya, per 6 bulan | 2.63% |
| 6 | Ashmore Dana Obligasi Nusantara | Ya, per 6 bulan | 0.99% |
| 7 | BNP Paribas Prima II | Tidak | 2.41% |
Sumber: Fund Factsheet Agustus 2021 per Manajer Investasi
*Daftar reksa dana pendapatan tetap berdasarkan jenis reksa dana pendapatan tetap terbuka yang didistribusikan melalui OCBC NISP
**Total Kinerja YTD menghitung kinerja reksa dana secara keseluruhan baik dari kinerja NAB dan dividen
Bagaimana prospek kinerja pasar obligasi ke depannya?
Kami menilai pasar obligasi masih memiliki potensi yang cukup baik ke depannya dengan dukungan beberapa sentimen positif sebagai berikut:
- Dukungan Bank Indonesia pada pasar obligasi melalui skema burden sharing.
- Pengurangan target penerbitan surat hutang negara di semester II – 2021.
- Imbal hasil riil yang menarik di tengah rendahnya inflasi, terutama jika dibandingkan dengan imbal hasil obligasi negara lain.
- Suku bunga acuan yang rendah akan mendorong permintaan pada pasar obligasi.
Untuk informasi lebih lanjut mengenai produk reksa dana yang didistribusikan di OCBC NISP, Anda dapat menghubungi Premier Banking Manager Anda, atau mengunjungi website kami di https://www.ocbcnisp.com/id/individu/wealth-management/reksa-dana
