Alokasi Investasi Sesuai dengan Profil Risiko

Investasi merupakan salah satu cara untuk meraih keuntungan dan mencapai tujuan keuangan jangka panjang. Namun, di balik peluang keuntungan yang besar, terdapat risiko yang perlu dipertimbangkan.

Profil Risiko: Fondasi Investasi yang Diperlukan

Profil risiko merujuk pada tingkat kenyamanan dan kesediaan kamu untuk menerima kerugian dalam investasi. Bagaimana cara kamu mengidentifikasi toleransi kamu sebagai seorang investor? Manfaatkan fitur Life Goals di OCBC mobile untuk membantu kamu mengidentifikasi profil risiko, mencapai tujuan finansial di masa depan, dan dapatkan rekomendasi alokasi aset untuk menentukan instrumen yang sesuai untuk Life Goals-mu.

Di OCBC, kami mengadopsi 5 profil risiko, yang menentukan pembagian kelas aset pada portfolio investasi yang dapat kamu gunakan sebagai acuan. Pembagian kelas aset ini terdiri dari simpanan/ deposito; obligasi/ pendapatan tetap; saham/ ekuitas.

1. Conservative

   Investor konservatif cenderung menghindari risiko tinggi dan lebih memilih investasi yang stabil dengan potensi keuntungan yang stabil. Umumnya alokasi portfolio terdiri dari 50% deposito, 40% obligasi, dan 10% ekuitas.

2. Balanced

   Investor balanced menyeimbangkan investasi pada regular income dan capital growth pada jangka menengah ke jangka panjang, serta siap dengan risiko jangka pendek untuk mendapatkan return jangka panjang. Umumnya alokasi portfolio terdiri dari 40% deposito, 40% obligasi, dan 20% ekuitas.

3. Growth

   Investor dengan profil risiko growth bersedia mengambil risiko mendapatkan keuntungan yang lebih besar di jangka panjang dan ketika terjadi kerugian tidak panik melakukan likuidasi investasi. Umumnya alokasi portfolio terdiri dari 30% deposito, 30% obligasi, dan 40% ekuitas.

4. Aggressive

   Investor agresif memiliki toleransi risiko yang lebih tinggi, mencari peluang investasi yang menjanjikan tingkat pengembalian tinggi. Umumnya alokasi portfolio terdiri dari 20% deposito, 20% obligasi, dan 60% ekuitas.

5. Highly Aggressive

   Jenis investor ini memiliki toleransi risiko sangat tinggi untuk mendapatkan tingkat pengembalian yang lebih tinggi dari profil investor agresif, dengan menitikberatkan pada alokasi ekuitas. Umumnya alokasi portfolio terdiri dari 10% deposito, 10% obligasi, dan 80% ekuitas.

Alokasi pada kelas aset ini dapat digunakan sebagai acuan saat berinvestasi, namun tentu saja keputusan investasi akhir akan bergantung pada tujuan investasi dari masing-masing investor.

Apapun profil risikomu, pastikan diversifikasi tetap menjadi kunci dalam mengelola risiko investasi untuk mengurangi risiko konsentrasi pada satu aset saja dan meningkatkan peluang keuntungan jangka panjang. Selain itu, penting untuk secara berkala mengevaluasi portofolio investasi sesuai dengan perubahan dalam tujuan keuangan, profil risiko, dan kondisi pasar.

Untuk informasi lebih lengkap mengenai Life Goals, dan produk investasi di OCBC dapat dilihat di tautan berikut:

https://www.ocbc.id/en/individu/life-goals

https://www.ocbc.id/id/individu/wealth-management