Fund Fact Sheet: Pengertian, Fungsi, & Komponen-Komponennya

Sudahkah Anda berinvestasi dalam instrumen reksadana? Jika belum dan hendak meyakinkan diri, Anda bisa mempelajari fund fact sheet dulu. Apa itu fund fact sheet? Apa fungsinya bagi investor? Apa saja komponen-komponen di dalam laporan ini? Simak penjelasan lengkapnya dalam artikel berikut.

Apa Itu Fund Fact Sheet?

Fund fact sheet adalah suatu laporan tertulis yang disediakan oleh perusahaan manajer investasi kepada investor dan calon investor untuk menunjukkan berbagai informasi terkait pengelolaan produk reksadana.

Laporan ini umumnya hanya tersedia dalam 1 halaman. Isinya adalah ringkasan performa instrumen reksadana hasil pengelolaan manajer investasi.

Biasanya laporan ini hanya dikeluarkan satu kali sebulan, untuk periode bulan sebelumnya. Misalkan, Anda hendak berinvestasi pada suatu reksadana di bulan Mei 2021. Sobat OCBC NISP melihat bagaimana kinerja reksadana tersebut pada satu bulan sebelumnya, yaitu bulan April 2021.

Fungsi Fund Fact Sheet

Setelah membahas apa itu fund fact sheet, kali ini kita akan membahas fungsi-fungsinya, yaitu antara lain:

1. Meningkatkan Kredibilitas Produk Reksadana
   Fungsi pertama fund fact sheet adalah meningkatkan kredibilitas produk reksadana. Di dalam laporan ini, manajer investasi berkewajiban menyampaikan dengan jujur tentang profil produk reksadana, jumlah kapitalisasi produk, dan portofolio investasinya dalam satu bulan terakhir.

2. Sumber Informasi Reksadana
   Setiap investor dan calon investor bisa menggunakan laporan fund fact untuk mempertimbangkan pola investasi yang akan atau sedang dijalankan. Apabila terdapat kekurangan maka calon investor bisa mengurungkan niatnya dan mencari produk lain.

   Begitu pula bagi investor reksadana lama. Jika menemukan kekurangan atau ketidakcocokan dari laporan fund fact terbaru, ia bisa menjual reksadana agar tidak mengalami banyak kerugian.

3. Alat Pembanding Produk Reksadana
   Fund fact sheet adalah suatu laporan yang diterbitkan oleh berbagai perusahaan investasi. Apabila terdapat lebih dari satu pilihan, maka sobat OCBC NISP bisa mempertimbangkan dan membandingkan berbagai produk reksadana terbitan banyak perusahaan sekaligus.

   Dengan demikian, penanaman modal reksadana bisa sesuai perhitungan dan mendapatkan keuntungan maksimal, sesuai keinginan Anda.

Komponen-Komponen Fund Fact Sheet

Nah, saat ini Anda telah memahami apa itu fund fact sheet dan fungsinya bagi investor. Kali ini, kita akan membahas komponen-komponennya, yang antara lain adalah sebagai berikut.

1. Kinerja Reksadana
   Kinerja suatu produk reksadana dapat dianalisa dari rekam jejak hasil pengelolaan produk investasi dalam jangka waktu tertentu.

   Misalkan, dalam laporan produk reksadana A, tersedia untuk periode 1 bulan, 3 bulan, 6 bulan, serta sejak pembukaan tahun dan penerbitannya. Per periode 1-30 April 2021, kinerja reksadana A adalah 0.30%. Artinya, return pada periode 1 bulan tersebut adalah 0.30%

   Komponen ini dapat membantu investor menentukan keputusan investasi selanjutnya. Jika tren kinerja reksadana turun, maka investor bisa menjualnya kembali ke pasar.

2. Nilai Aktiva Bersih
   Komponen berikutnya dalam flaporan fund fact adalah nilai aktiva bersih. Pengertian nilai aktiva bersih adalah jumlah kekayaan bersih hasil performa produk di pasar saham tiap harinya. Apabila nilai tersebut mengalami peningkatan setiap bulan, sobat OCBC NISP bisa mendapatkan selisih profit dikurangi nilai aktiva bersih pada tempo sebelumnya.

3. Informasi Pembanding
   Satu lembar laporan fund fact umumnya berisi informasi lengkap tentang performa reksadana, mulai dari profil risiko sampai grafik kerja historis. Informasi ini dapat digunakan investor untuk menentukan apakah reksadana masih layak dipegang atau sebaiknya dijual saja.

   Sebagai contoh, Anda sedang membaca laporan fund fact produk reksadana Anda. Tiga bulan sebelumnya, tren harga reksadana Anda naik. Akan tetapi, bulan ini mulai mengalami penurunan. Menyikapi hal ini, Anda bisa menunggu kenaikan performa di bulan selanjutnya atau drop investasi di bulan ini juga.

4. Alokasi Investasi dan Portofolio
   Komponen selanjutnya fund fact sheet adalah alokasi investasi dan portofolio. Alokasi investasi dan portofolio adalah data terkait struktur persentase dari pengelolaan dana yang dialokasikan manajer investasi ke berbagai bentuk portofolio efek. Sedangkan alokasi portofolio adalah daftar penempatan reksadana dalam efek-efek tertentu.

   Alokasi investasi dan portofolio adalah salah satu komponen terbaik guna menilai kinerja manajer investasi. Sebab, penurunan harga produk reksadana tidak selalu karena nama perusahaannya, melainkan juga bisa karena manajer investasinya.

5. Unit Penyertaan
   Terakhir, informasi dalam fund fact sheet adalah unit penyertaan, yaitu valuasi nilai aset Anda dari sebuah produk reksadana. Data unit penyertaan umumnya dapat dibaca dengan jelas dan langsung menunjukkan peningkatan atau penurunan nilai produk Anda.

Itulah penjelasan terkait apa itu fund fact sheet, apa fungsinya dalam proses investasi investor, dan komponen-komponennya. Sobat OCBC NISP, baik yang masih calon investor atau sudah menjadi investor, bisa memanfaatkan laporan ini kapanpun dalam berbagai website atau platform reksadana pilihan Anda. Jadi, sudah siap investasi hari ini?

Baca juga: