Kembali ke Artikel
Dengan dinamisnya kondisi pasar, hal ini akan mengakibatkan perubahan kinerja instrumen investasi. Oleh karena itu, penting untuk melakukan evaluasi untuk memastikan bahwa portfolio investasi Anda terdiri dari instrumen investasi yang bekerja optimal untuk membantu Anda mencapai tujuan keuangan di masa depan.
Bagaimana cara Anda memastikan kinerja portfolio investasi Anda?
-
Melihat total alokasi dan kinerja dana secara keseluruhan
Melalui exercise ini, Anda akan melihat komposisi instrumen investasi dalam portfolio Anda, apakah masih sesuai dengan profil risiko Anda.
-
Melakukan rebalancing portfolio dalam investasi
Istilah ini merupakan strategi menyesuaikan kembali alokasi portfolio sesuai tujuan investasi Anda. Saat mulai investasi, anda harus memiliki tujuan yang ingin dicapai, berapa lama jangka waktu perencanaan investasi, hingga berapa hasil atau target investasi. Seiring berjalannnya waktu dan kondisi pasar, maka tujuan keuangan dapat berubah. Bisa saja, tujuan keuangan Anda di masa depan membutuhkan target dana yang lebih besar.
Dengan melakukan rebalancing, Anda dapat memastikan bahwa portfolio yang dimiliki tidak terlalu fokus ke satu kategori aset tertentu. Dengan demikian, keuntungan dapat dioptimalkan dengan risiko yang paling sesuai.
Setiap kelas aset pada investasi memiliki kinerja yang berbeda. Naik turunnya pasar perlu diperhatikan, mengingat tidak ada satu kelas aset yang selalu unggul di setiap tahun. Oleh karena itu penting untuk melakukan rebalancing.
-
Melakukan diversifikasi kelas aset
Seperti yang dijelaskan sebelumnya, bahwa tidak ada satu pun kelas aset yang dapat selalu unggul setiap tahunnya, maka penting bagi Anda untuk melakukan diversifikasi kelas aset.
Di OCBC NISP, kami selalu berupaya untuk membantu Anda untuk mengevaluasi kinerja portfolio investasi Anda. Sudah optimalkah kinerja portfolio investasi Anda? Hubungi Premier Banking Manager Anda sekarang.
