Kembali ke Artikel
Modus penipuan sekarang sangat beragam. Namun yang paling umum adalah meminta transfer dana dalam jumlah tertentu ke nomor rekening suatu bank.
Biasanya, kejahatan ini dilakukan dengan cara menghubungi lewat telepon. Penipu akan memberitahu bahwa kamu memenangkan undian tertentu. Namun untuk klaim hadiah, kamu diminta membayar pajak atau biaya administrasi secara transfer.
Bagi yang selalu waspada, tentu modus semacam ini akan mudah ditebak dan diatasi. Namun jika tidak awas, kamu bisa saja jadi korban dan mengikuti kemauan si penipu.
Selain itu, ada pula penipu yang mengaku sebagai kerabat dekat dan meminjam uang. Dalam kondisi demikian, kamu harus memastikan nomor rekening yang diberikan benar-benar milik saudaramu itu. Begini caranya!
Baca juga: Rekening Bersama: Pengertian, Penggunaan dan Cara Daftarnya
Cara Cek Rekening Penipuan
Ada beberapa cara yang bisa ditempuh untuk mengetahui rekening penipuan. Namun cara-cara itu tidak benar-benar mengetahui siapa identitas pemilik rekening.
Pasalnya, identitas nasabah merupakan rahasia bank yang tidak boleh dibocorkan kepada siapapun. Aturan terkait rahasia bank ini tercantum dalam UU Nomor 7 Tahun 1992 tentang Perbankan sebagaimana telah diubah dengan UU nomor 10 Tahun 1998.
Dalam pasal 1 angka 28 UU tersebut dijelaskan bahwa rahasia bank adalah segala sesuatu yang berhubungan dengan keterangan mengenai nasabah penyimpan dan simpanannya.
Sehingga, kamu tidak akan pernah bisa mengetahui identitas pemilik sebuah nomor rekening. Lalu apa yang diketahui melalui pengecekan identitas lewat no rekening bank?
Saat melakukan pengecekan, kamu akan mendapatkan informasi apakah nomor rekening tersebut sudah pernah dilaporkan atas dugaan penipuan atau tidak. Jika nomor rekening yang kamu cek sudah pernah dilaporkan, maka urungkan niatmu untuk transfer uang ke nomor tersebut.
Pengecekan identitas melalui nomor rekening bisa dilakukan melalui beberapa platform sebagai berikut:
1. Cekrekening.id
Platform pertama adalah cekrekening.id yang merupakan website milik Kementerian Komunikasi dan Informatika (Kominfo). Caranya sebagai berikut:
- Buka situs web https://cekrekening.id.
- Pilih menu "Periksa Rekening", lalu klik "Cek Sekarang".
- Pilih jenis akun "Bank" atau "e-Wallet".
- Pilih nama bank yang relevan.
- Masukkan nomor rekening pada kolom.
- Centang kotak "I'm not a robot", lalu klik "Cek Sekarang".
Selain cek nomor rekening, kamu juga bisa melaporkan rekening penipu dengan memilih opsi "Laporkan Rekening" di menu.
2. Lapor.go.id
Situs ini dikelola oleh beberapa lembaga tinggi negara, yaitu Kominfo, Kemendagri, KemenPAN-RB, Kantor Staf Presiden, dan Ombudsman Republik Indonesia.
Salah satu layanan yang disediakan dalam situs ini adalah melaporkan rekening mencurigakan dengan cara sebagai berikut:
- Buka laman www.lapor.go.id.
- Pilih salah satu dari tiga layanan yang disediakan.
- Isi laporan dengan lengkap dan benar.
- Unggah bukti-bukti pendukung yang kamu miliki.
- Klik tombol "Lapor" untuk menyelesaikan laporan.
Baca juga: Aplikasi Digital dan Layanan Konvensional: Mana yang Lebih Aman?
3. Kredibel.co.id
Kredibel adalah aplikasi yang bisa mengidentifikasi apakah seseorang berpotensi melakukan penipuan atau tidak. Identifikasi ini berdasarkan keluhan dan laporan pengguna yang pernah bertransaksi dengan orang tersebut.
Cara mengecek nomor rekening melalui Kredibel.co.id adalah sebagai berikut:
- Buka www.kredibel.com.
- Pilih menu "Cek Rekening".
- Masukkan nomor rekening yang ingin kamu periksa.
- Klik "Cari".
4. M-Banking
Kamu juga bisa memeriksa identitas melalui layanan mobile banking. Dalam hal ini, kamu bisa memastikan apakah nomor rekening tujuan sesuai dengan identitas yang diberikan sebelumnya atau tidak.
Misalnya kamu ingin mengirim uang untuk pembelian barang secara online. Dalam hal ini, kamu bisa mencocokkan apakah identitas yang disampaikan sesuai dengan nama yang tertera pada nomor rekening sebelum bertransaksi.
Salah satu M-banking yang bisa kamu gunakan untuk mengecek nama pemilik rekening adalah OCBC mobile. Caranya sebagai berikut:
- Buka OCBC mobile, lalu pilih menu “transfer”.
- Masukkan nomor rekening dan bank tujuan.
- Lalu klik “Cek Rekening Tujuan”
- Lanjutkan proses transfer jika identitas rekening tujuan sudah sesuai.
Selain kewaspadaan, mencegah penipuan juga bisa dilakukan dengan memilih layanan pembayaran yang memberikan keamanan ganda seperti OCBC mobile.
OCBC menerapkan Two-Factor Authentication (2FA) atau verifikasi dua langkah untuk menjaga keamanan bertransaksi.
Itulah beberapa cara cek rekening penipuan yang bisa kamu lakukan. Bagaimana, mudah kan?
Baca juga: Ini Dia Rekomendasi Bank untuk Menabung dan Tips Memilihnya
